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各縣、區(qū)人民政府，市各有關(guān)單位：

外匯管理局市中心支局?jǐn)M定的《關(guān)于支持我市企業(yè)進(jìn)行債務(wù)調(diào)整的實(shí)施意見》已經(jīng)市政府同意，現(xiàn)轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請(qǐng)結(jié)合本地、本單位實(shí)際，認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

二○○三年十一月四日

關(guān)于支持我市企業(yè)進(jìn)行債務(wù)調(diào)整的實(shí)施意見

（外匯管理局市中心支局二○○三年十一月）

為幫助我市企業(yè)防范外債風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化外債結(jié)構(gòu)，降低經(jīng)營(yíng)成本，外匯管理局市中心支局依據(jù)近期出臺(tái)的國(guó)家外匯管理政策，結(jié)合我市企業(yè)借入外債的實(shí)際情況，提出以下支持企業(yè)進(jìn)行債務(wù)調(diào)整的實(shí)施意見。

一、加強(qiáng)政策法規(guī)宣傳，引導(dǎo)企業(yè)樹立外債風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

市外匯、財(cái)政、外經(jīng)貿(mào)和計(jì)委等外債管理部門，在各自歸口的國(guó)外銀行、企業(yè)商業(yè)貸款、國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)外債轉(zhuǎn)貸款和世界銀行貸款等各項(xiàng)外債管理工作中，要密切與借債企業(yè)、外匯指定銀行的聯(lián)系，發(fā)揮外債主管部門、金融機(jī)構(gòu)熟悉法律法規(guī)和外匯避險(xiǎn)工具的優(yōu)勢(shì)，對(duì)借用外債和存在延期收付匯業(yè)務(wù)的企業(yè)，加強(qiáng)外匯風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)的普及與宣傳。以開展外匯法規(guī)宣傳月活動(dòng)，舉辦外匯金融產(chǎn)品推介會(huì)及風(fēng)險(xiǎn)防范專題講座等形式，向企業(yè)宣傳相關(guān)的外匯政策，不斷提高企業(yè)防范外匯風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，讓企業(yè)了解政策導(dǎo)向，因勢(shì)利導(dǎo)地推動(dòng)外匯債務(wù)重組。在充分了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況和債務(wù)結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上，幫助企業(yè)建立外債風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，督促企業(yè)將防范外債風(fēng)險(xiǎn)納入企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)。

二、落實(shí)優(yōu)惠政策，支持企業(yè)調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)

適應(yīng)國(guó)際收支形勢(shì)的新變化，鼓勵(lì)企業(yè)進(jìn)行債務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，降低外債風(fēng)險(xiǎn)，外匯管理局市中心支局將全面貫徹國(guó)家發(fā)布的外債管理政策，不斷調(diào)整和改進(jìn)外匯管理方式，提高服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)水平。

（一）允許企業(yè)購買外匯提前償還國(guó)外銀行商業(yè)貸款、企業(yè)借款、國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)外匯貸款、國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)外債轉(zhuǎn)貸款和世界銀行貸款。

（二）調(diào)整賬戶管理方式，允許企業(yè)在匯率、利率適宜的時(shí)機(jī)，提前購買外匯，用于（一年內(nèi)）支付外債本金和利息。

（三）簡(jiǎn)化工作程序，改革國(guó)內(nèi)外匯貸款管理方式，將原來由債務(wù)人到外匯管理局逐筆辦理國(guó)內(nèi)外匯貸款登記的管理方式，實(shí)行由債權(quán)人集中登記。

（四）對(duì)企業(yè)制定的規(guī)避外債風(fēng)險(xiǎn)的方案中，局部與現(xiàn)行法規(guī)、政策有沖突的，在外匯管理法規(guī)大框架內(nèi)，積極向上級(jí)爭(zhēng)取政策，予以“個(gè)案”解決。

（五）指導(dǎo)市各外匯指定銀行深入研究政策變化情況，把相關(guān)的優(yōu)惠政策落實(shí)在金融服務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)。對(duì)符合現(xiàn)行外匯、外債政策的企業(yè)外債業(yè)務(wù)予以優(yōu)質(zhì)、高效辦理。

三、聯(lián)系實(shí)際情況，指導(dǎo)企業(yè)用好外債風(fēng)險(xiǎn)防范手段

（一）外債轉(zhuǎn)內(nèi)債

借用國(guó)內(nèi)外匯貸款提前償還外債。目前國(guó)內(nèi)外匯貸款利率在2%以下，而我市從二十世紀(jì)八十年代以來借用的一些中長(zhǎng)期國(guó)外貸款利率大多在5%以上，有的甚至接近10%。從融資成本上看，這就形成了一個(gè)很大的利差。通過利率和期限的調(diào)整，可以實(shí)現(xiàn)“借低還高”，減少債務(wù)成本，降低外債風(fēng)險(xiǎn)。

（二）借新還舊

借新還舊是指借用新的外債置換過去在境外籌借的外債。這一方式雖不能根除外債風(fēng)險(xiǎn)，新發(fā)生的外債仍有可能在未來受國(guó)際資本市場(chǎng)匯率和利率水平波動(dòng)的影響。但就目前的外匯利率水平而言，如能籌借到新的外債用于置換舊的外債，也不失為一種積極有效的債務(wù)調(diào)整方式。

（三）清理固定回報(bào)項(xiàng)目，杜絕新的固定回報(bào)發(fā)生

外匯管理部門與各外匯指定銀行要從有利于地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展出發(fā)，積極配合政府及項(xiàng)目主管部門，認(rèn)真落實(shí)國(guó)務(wù)院辦公廳《關(guān)于妥善處理現(xiàn)有保證外方投資固定回報(bào)項(xiàng)目有關(guān)問題的通知》精神，采取多種方式妥善解決不同類型的固定回報(bào)項(xiàng)目，幫助項(xiàng)目企業(yè)減輕債務(wù)負(fù)擔(dān)。效益好的企業(yè)在取消固定回報(bào)條款后可通過外資轉(zhuǎn)外債或轉(zhuǎn)制成合資企業(yè)的方式繼續(xù)經(jīng)營(yíng)，效益不好的企業(yè)在取消固定回報(bào)條款后，由于利潤(rùn)達(dá)不到合同約定的外方預(yù)期回報(bào)，外方可以選擇轉(zhuǎn)股和清算等方式撤資。今后政府及項(xiàng)目主管部門審批項(xiàng)目不再新批固定回報(bào)外債項(xiàng)目。

（四）利用金融衍生工具鎖定風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)可利用金融衍生工具鎖定利率或匯率風(fēng)險(xiǎn)，調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)。目前，我國(guó)金融市場(chǎng)上可選擇的金融衍生工具包括遠(yuǎn)期結(jié)售匯、外匯掉期和外匯期權(quán)。各外匯指定銀行應(yīng)結(jié)合企業(yè)債務(wù)與經(jīng)營(yíng)實(shí)際，量體裁衣，幫助企業(yè)選擇工具，制定方案。

四、堅(jiān)持“一企一策”，推動(dòng)企業(yè)調(diào)整外債結(jié)構(gòu)

鑒于債務(wù)調(diào)整和置換是一項(xiàng)知識(shí)和技術(shù)含量較高的金融風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，企業(yè)應(yīng)在比較提前償還成本（包括罰息和談判費(fèi)用等）和利益的前提下，本著“收益大于成本”的原則，自主向市各外匯指定銀行提出調(diào)整外債結(jié)構(gòu)和提前還債要求，外匯管理及各相關(guān)部門，特別是各外匯指定銀行要積極配合，根據(jù)企業(yè)外債借、用、還的各個(gè)環(huán)節(jié)和形成外債風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)際情況，對(duì)借用外債企業(yè)實(shí)行“一企一策”，積極參與、推動(dòng)債務(wù)人與債權(quán)人進(jìn)行債務(wù)談判、協(xié)商提前還款，在原貸款合同中增加“提前還款”條款，或在新簽貸款協(xié)議中訂立“提前還款”條款，提高債務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整的靈活性。

五、防患于未然，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)新借外債風(fēng)險(xiǎn)管理

對(duì)于新借入外債，外匯管理局及各相關(guān)單位要提醒企業(yè)注意未來利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)，盡可能的借入硬貨幣債務(wù)，同時(shí)，注意浮動(dòng)利率與固定利率的結(jié)合，減少債務(wù)的貨幣和期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)。尤其要重視外債匯率風(fēng)險(xiǎn)，積極運(yùn)用金融工具鎖定風(fēng)險(xiǎn)。簽訂新的外債合同選擇幣種要盡量合理，避免匯率波動(dòng)大的幣種占比過大。企業(yè)外債結(jié)構(gòu)調(diào)整的目的是防范風(fēng)險(xiǎn)，禁止任何形式以追逐經(jīng)濟(jì)利益為目的投機(jī)交易，企業(yè)應(yīng)指定專人進(jìn)行監(jiān)督。

六、加強(qiáng)外債監(jiān)測(cè)，防范外債風(fēng)險(xiǎn)

市外匯、財(cái)政、外經(jīng)貿(mào)和計(jì)委等外債管理部門要建立外債管理信息交流制度，外匯管理局在外債全口徑管理的基礎(chǔ)上，要及時(shí)通報(bào)外債計(jì)劃、外債登記、還本付息、外債展期和匯率、利率變化等外債管理信息，有關(guān)部門分別通報(bào)歸口管理的外債借、用、還情況，共同研究國(guó)際資本市場(chǎng)變化情況，分析我市企業(yè)債務(wù)結(jié)構(gòu)情況，建立全市防范外債風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警機(jī)制，共防風(fēng)險(xiǎn)。

外匯管理部門與各外匯指定銀行在為企業(yè)辦理外債登記和還本付息業(yè)務(wù)時(shí)，要加強(qiáng)外債的統(tǒng)計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)工作，密切關(guān)注我市外債總量、結(jié)構(gòu)和期限的變化，利用自身熟悉國(guó)際金融市場(chǎng)和外債管理政策法規(guī)的優(yōu)勢(shì)，為政府部門和企業(yè)提供外債重組的信息和建議，進(jìn)而防范外債風(fēng)險(xiǎn)。