邱洪建：記者朋友們，大家上午好！很高興在這里與大家見面，感謝大家對我市地方金融監管工作的關心和支持。

今天新聞發布會的主題是，介紹《連云港市非法集資監測預警實施細則（試行）》制定情況，以及相關的內容和要求。今天出席本次新聞發布會的人員為：市政府金融辦主任潘元志同志，市政府金融辦綜合處處長舒石中同志，我是市政府金融辦副調研員邱洪建，主持這場新聞發布會。

今天的新聞發布會有兩項議程：一是請市金融辦潘元志主任介紹《連云港市非法集資監測預警實施細則（試行）》；二是請記者朋友們就感興趣的問題提問。

首先，請潘元志主任作介紹說明。

潘元志：黨的十九大指出：健全金融監管體系，守住不發生系統性金融風險的底線。全國、全省金融工作會議，也多次強調防控金融風險和維護金融安全的重要性。當前，非法集資形勢仍然十分嚴峻，也是主要的金融風險隱患。對此，我市建立了立體化的非法集資防控網絡，采取重點司法打擊、全面行政查處、廣泛宣傳警示、全面排查和專項整治等多種手段，對風險領域、行業和企業進行防范整治，對涉嫌非法集資主體建立“一企一檔”和納入“黑名單”制度，實施重點監控。通過以上各種措施和辦法，我市打擊和防范非法集資工作取得一定的成效。

當前非法集資土壤依然存在，利益趨動性明顯，非法集資行為由傳統行業向互聯網金融領域蔓延，由城市向農村滲透，且方法手段翻新升級、層出不窮，隱蔽性和誘惑性明顯增強，防控難度越來越大。非法集資問題事關廣大人民群眾的財產安全，事關全市經濟發展大局，事關社會和諧穩定。做好非法集資工作責任重大、意義重大。

為了貫徹落實十九大精神要求，進一步做好非法集資工作，務必充分發揮各部門職能作用，加強協作，加大力度，按照“打早打小”的要求，加強非法集資監測預警，深挖苗頭性問題，及早發現及早防范，將非法集資化解在萌芽狀態，減少群眾利益損失。近期，我們擬訂了《連云港市非法集資監測預警實施細則（試行）》。現將主要內容和要求說明如下：

一、明確各自職責任務，形成齊抓共管的非法集資監測預警機制

本制度所說非法集資預警工作，是指在連云港市境內涉嫌非法集資風險，或已出現非法集資情況下，各級人民政府或行業主管部門依法依規采取相應措施，實施預警、跟蹤監督和報告的相關工作。各地各部門應恪盡職守、齊抓共管，建立健全立體化、社會化、信息化的監測預警體系，每半年分析一次本領域非法集資共性特征和苗頭性趨勢，提出涉嫌非法集資行為特征，細分行業領域等監測重點，及時部署本系統開展監測預警、風險排查和清理整頓等工作。

市處置工作領導小組負責全市非法集資監測預警制度建設、協調推動和考評督辦等工作。市處置工作領導小組各成員單位應將非法集資監測預警納入年度工作計劃，作為日常行政工作的一部分，負責組織本系統、下屬單位、行業協會等開展非法集資監測預警，強化對市場主體的事中事后監管和行政執法，引導行業協會及有關單位協助開展非法集資監測預警、風險排查和宣傳教育等工作。各縣區人民政府、各功能板塊應落實屬地管理職責，充分發揮資源統籌調動、靠近基層一線優勢，組織做好本轄區內非法集資監測預警工作。

二、建立立體防控體系，全方位加強非法集資活動監測預警

各地和各行業管理部門對在行政管理過程中加強對涉嫌非法集資活動的監測。要嚴格依法履行市場準入、市場監管和行政管理職責，落實舉報獎勵制度，加強失信違法企業信息共享，完善“臺賬”和“黑名單”管理機制，采取“穿透式”監管方法，強化功能監管和行為監管，提高對市場主體的事中事后管理能力，健全完善守信聯合激勵和失信聯合懲戒機制，對合法合規行為予以保護支持，違法違規行為予以堅決打擊。

廣告管理、新聞廣電出版管理、體育管理等部門應加強廣告業務資質和經營、發布、代言等行為的監督管理，做好涉嫌非法集資廣告監測預警工作。電信、移動、聯通公司應根據省通信管理局的統一部署，配合各地做好互聯網信息傳播的監督管理，做好互聯網領域的涉嫌非法集資輿情監測預警工作。各金融機構建立健全可疑資金交易監測機制，在嚴格發行大額可疑資金報告制度基礎上，對各類賬戶交易中可疑資金異動情況進行分析識別，協助做好非法集資監測預警工作。國稅局、地稅局、審計局、信訪局、維穩辦等部門在行政執法、行政管理和公共服務過程中，應加強涉嫌非法集資活動信息的采集和分析，及時移交有關部門采取后續行政管理措施。行業協會要促進協會會員自我約束、誠信經營，及時向行業管理等部門報送會員及其他市場主體涉嫌非法集資信息和苗頭性線索，協助做好非法集資監測預警工作。

三、實行分類處理辦法，及時快速處理涉嫌非法集資線索

各地各部門應根據監測信息研判，對涉嫌非法集資線索采取以分類處理、移交和預警措施。對涉嫌違法違規的，屬于本地本部門職責范圍內的，應及時組織調查核實，視情況采取責令停止、責令退賠、沒收違法所得、罰款、予以取締等行政處理措施，打早打小，盡可能把非法集資風險消滅在萌芽狀態。對于其他部門職責范圍內的，應及時將線索進行移交。對于跨域或線索，應先行清理整頓本地區有關市場主體行為，并逐級上報由有關市場主體法人總部工商注冊地處置工作領導小組。對涉嫌刑事犯罪的，各地各部門應及時將線索移交公安機關核實查處。對有可能造成嚴重后果的涉嫌非法集資重大線索，應建立應急處理機制，迅速組織采取措施控制事態、防止風險擴散蔓延。

做好非法集資工作，任務光榮而艱巨，任重而道遠，需要各級各部門密切配合，認真履職，嚴防死守，防范和打擊非法集資行為，保障群眾利益，維護政府信譽，塑造良好的金融環境，促進經濟發展和社會穩定。

邱洪建：謝謝潘主任。下面，記者朋友們可以就感興趣的問題提問。提問前，請先報一下所代表的媒體。

記者：剛才潘主任講到，各類金融機構要加強賬戶資金交易涉嫌非法集資鑒別，實行可疑資金交易監測和報告制度。請問，涉嫌可疑資金交易主要有哪些方面？

舒石中：各金融機構做好賬戶鑒別和可疑資金報告，是防范非法集資的重要方面。如遇下面幾種情形，需要上報：

1、同一銀行賬戶短期內有多筆小額資金頻繁存入或匯入，特別是一定數量個人集中向同一銀行賬戶或幾個賬戶進行存款，資金歸結后由該賬戶集中轉出的；

2、同一銀行賬戶或幾個賬戶定期或不定期集中向不同人群匯款、劃款（代發工資、代收水電煤氣費用等公共服務類銀行賬戶除外），其匯（劃）出金額相同或成倍數，具有按一定比例支付利息特征的；

3、某一基層網點短期內集中開立大量儲蓄賬戶或銀行卡賬戶，賬戶內存入等額或成倍數資金，并集中劃入某一銀行賬戶的；

4、企業或個人賬戶短期內大額資金流入流出頻繁，交易金額、頻率、流向、性質等存在異常，經分析認為可能涉嫌非法集資的。

記者：我市非法集資監測預警的范圍和重點是什么？

邱洪建：所有非法集資全部納入監測預警范圍，非法集資一般同時具備以下四種特征。

1、未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金；

2、通過媒體、推介會、傳單、手機短信、口口相傳等途徑向社會公開宣傳；

3、承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；

4、向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

各地各部門要結合實際，對下列風險高發的行業領域和企業、個人信息進行重點監測。

（1）以投資理財、投資咨詢、資產管理、財富管理等名義，吸收或變相吸收社會公眾資金的；

（2）以P2P、眾籌等互聯網金融名義，吸收或變相吸收社會公眾資金的；

（3）以農民專業合作社、各類交易場所、典當、拍賣、融資租賃、小貸公司等名義，吸收或變相吸收社會公眾資金的。

（4）以民辦院校、養老機構、民營醫院、房產銷售等名義，吸收或變相吸收社會公眾資金的；

（5）以商品回購、寄存代售等名義，吸收或變相吸收社會公眾資金的。

（6）以民間“會”、“社”等組織名義，吸收或變相吸收社會公眾資金的。

邱洪建：記者朋友們，我們將時刻牢記使命，進一步嚴密組織并深入開展打擊和預防非法集資工作。相信經過大家的不懈努力，我們必將迎來風清氣正的投融資環境，助力港城發展，促進社會和諧。在此，我們也請記者朋友們在非法集資宣傳工作中給予支持，并請大家對我們的工作進行監督。由于時間關系，今天的新聞發布會就開到這里。謝謝大家！